Cette formation en première année de master repose sur des socles de connaissances et de compétences à acquérir et en adéquation avec les objectifs visés, à savoir : droit et fiscalité, économie et finance, outils pour la gestion de patrimoine, auxquels s’ajoute en 2ème année de master un enseignement d’ouverture pour élargir le champ des cœurs de métiers visés : Patrimoine viticole, Marché de l’art, Patrimoine privé du chef d’entreprise, Medium and long Term savings in Europe.
Après la 1re année du Master Gestion du Patrimoine, les étudiantes et les étudiants continuent leur formation en 2ème année de Master, afin de se spécialiser dans leur domaine de compétences et se professionnaliser. Ils bénéficieront d’enseignements de haut niveau dispensés par des enseignants-chercheurs de Dauphine et d’intervenants extérieurs issus du monde de l’entreprise.
Avant d’intégrer le M2, ils peuvent réaliser une année de césure si leur cursus le permet, afin de développer une expérience professionnelle en France ou à l’étranger : stage, CDD, service civique, entreprenariat, formation complémentaire…
ECTS : 3
ECTS : 3
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Développement d’une problématique à partir, par exemple d’un thème particulier observé au cours de la pratique professionnelle de l'étudiant et faisant référence à un ou plusieurs éléments théoriques du programme.
Il faudra retrouver dans le plan les éléments suivants :
- Enjeux du problème
- Connaissances mobilisées pour la compréhension du sujet
- Analyse de la problématique
- Résolutions ou perspectives envisagées.
- Annexes si nécessaire et bibliographie.
Compétence à acquérir :
- Synthèse
- Analyse
_ organisation des idées
- Rédaction
Mode de contrôle des connaissances :
Rédaction de 40/45 pages (hors annexes) + présentation du sujet devant jury (powerpoint + questions du jury)
ECTS : 3
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
1ère partie- 6 H- Les nouvelles pratiques commerciales
L'objectif de ce cours est d'apporter des notions de bases afin de pouvoir construire un argumentaire adapté à une relation clientèle.
1- Ethique et conformité : Comment intégrer ces nouvelles normes dans le quotidien commercial ? Comment argumenter auprès d'un client ?
2- La digitalisation de la relation client : Quelles sont les nouveaux produits et services existants ? Quelles sont les perspectives d'évolution ?
3- L'Investissement Responsable : Quelles sont les définitions et les normes ? Quelles sont les produits et services existants ? Qu'est ce que le Greenwashing ?
2ème partie - 12 H Communication et Technique de vente
L'objectif de ce cours est d'appréhender les bases commerciales afin de développer sa posture relationnelle adaptée à une clientèle haut de gamme.
1- Les bases de la communication : Définition, techniques, choix du mode de communication
2- Présentation de son entreprise et de soi-même
3- Entretien de découverte du prospect/Client
4- Réaliser une proposition commerciale adéquate
5- Négocier et tenir son prix
6- Gérer une insatisfaction ou un conflit
Compétence à acquérir :
Capacité de synthèse et d’analyse
Ecoute active
Etre orienté client
Le sens du résultat
Capacité d'influence, Impact
Négociation
Capacité à fournir des services de conseil
Mode de contrôle des connaissances :
50% Evaluation continue (participation au cours, participation au training, remise d'un projet vidéo) et 50% Evaluation sur table
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
•Présentation générale du contrat d'assurance
•Les contrats de type épargne (contrat d'assurance vie et de capitalisation) : analyse juridique et fiscale de ces contrats
•Les contrats de retraite : plan d'épargne retraite individuel, Madelin et PERP
•Les contrats de prévoyance
Compétence à acquérir :
Appréhender les grands principes du contrat d'assurance et plus particulièrement des contrats de type épargne, retraite et de prévoyance
Mode de contrôle des connaissances :
Examen écrit
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Thème 1 : Les principales clauses d'un contrat de société -
Thème 2 : Les clauses des statuts d'une SAS
Thème 3 : Les clauses des statuts d'une société civile
Thème 4 : Les dispositions d'un pacte d'actionnaires
Objectif 1 : Comprendre les enjeux et les techniques de rédaction des clauses
Objectif 2 : Comprendre l’intérêt de dissocier le capital du pouvoir dans une société
Objectif 3 : Comprendre l'intérêt de rédiger un pacte d'actionnaires
Compétence à acquérir :
Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation
Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société
Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associés
Mode de contrôle des connaissances :
50 % contrôle continu, 50 % examen final
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
1. La théorie du cycle de vie - le modèle de Modigliani et Brumberg..
1.1. Principales caractéristiques
1.2. Démonstration dans un cas simple.
1.3. Consommation, revenu courant, revenu permanent.
2.2. Préférence pour l’héritage.
3. Quelques implications économiques de la théorie du cycle de vie.
3.1. Cycle de vie et accumulation optimale du capital
3.1.1. Profils théoriques et empiriques d’épargne…..
3.1.2. … et d’accumulation du capital
3.2. Cycle de vie et lien entre vieillissement et épargne.
3.2.1. Vieillissement démographique et offre de capital
3.2.2. Vieillissement et rendement du capital
3.2.3. Vieillissement et stratégie de portefeuille des ménages.
4. Une analyse économique de la rente viagère.
4.1. Le risque de longévité et la réponse optimale théorique.
4.2. Un modèle pour évaluer les gains en bien-être d’une rente viagère.
5. Aspects empiriques : le comportement concret d’épargne en France.
5.1. L’enquête patrimoine 2015 de l’INSEE.
5.2. La théorie du cycle de vie confirmée en partie.
5.2.1. Ce qui est cohérent avec l’analyse économique standard.
5.2.2. Ce qui l’est moins, ou pas.
Compétence à acquérir :
Il s'agit pour les étudiants de parvenir à maîtriser les principaux enseignements de l'analyse économique quant aux comportements d'épargne des ménages, et en particulier des relativement plus fortunés d'entre eux.
Mode de contrôle des connaissances :
Examen final. Question de réflexion basées sur le cours.
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Les interventions permettent, au travers d'un cas pratique complet et évolutif, de mettre en oeuvre les connaissances des apprenants sur les thématiques suivantes :
Compétence à acquérir :
Cet enseignement a pour but de donner aux apprenants les clefs d'une méthodologie efficace pour poser un diagnostic patrimonial pertinent et de construire une stratégie patrimoniale.
Mode de contrôle des connaissances :
Contrôle continu et cas pratique de fin d'année
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie
Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des
indépendants
Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé
Appréhender les fondamentaux de la protection sociale
Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation
Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise
Compétence à acquérir :
Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de
patrimoine
Etre capable de mettre en œuvre commercialement
Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscale
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Introduction : finance et économie internationale
Macroéconomie Ouverte
Les Comptes Nationaux et la Balance des Paiements
Les taux de Change et le Marché des changes
L'équilibre du marché des changes, des prix et des taux d'intérêt
La politique monétaire et les crises de change
Politique Macroéconomique Internationale et financière
Le Système Monétaire International de 1870 à nos jours
La crise mondiale de 2008
Le bilan des marchés financiers et de la mondialisation
Fiscalité internationale, optimisation fiscale et épargne mondiale OU Finance et climat
Compétence à acquérir :
Identifier et différencier les enjeux et les problèmes en économie ouverte et en économie fermée.
Saisir les objectifs d’équilibre interne et externe et les enjeux pour la politique économique.
Comprendre le trilemme auquel font face les responsables de la politique économique et comment les différents systèmes monétaires se positionnent par rapport aux diverses options.
Identifier les facteurs qui ont nourri la forte croissance des marchés internationaux de capitaux.
Analyser les problèmes liés à la réglementation et à la supervision internationale des banques et des institutions financières non bancaires.
Saisir les causes et le déroulement de la crise financière qui a débuté en 2007.
Évaluer les bénéfices et les dangers liés au développement des marchés de capitaux
Décrire le Système européen de banques centrales et les contraintes imposées aux politiques budgétaires nationales par l’Union européenne.
Évaluer la situation des pays membres de la zone euro depuis l’introduction de l’euro et les changements opérés en réponse à la crise
Expliquer la place qu’occupent les pays en développement sur le marché international des capitaux et les problèmes de défaut sur la dette qu’ils rencontrent.
Comprendre les crises de change et les crises financières des pays en développement.
Mode de contrôle des connaissances :
Participation orale (10%) Partiel (30%) Examen final (60%)
Bibliographie, lectures recommandées :
Economie Internationale
Auteur(s): Paul Krugman, Maurice Obstfeld, Marc Melitz ; Adaptation Francaise Par :gunther Capelle-Blanchard, Matthieu Crozet ;
Editeur : Pearson France
Dernière Edition
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Collecte et déduction de la TVA
Territorialité de la TVA
Assujettis et redevables partiels
TVA immobilière et TVA sur les revenus locatifs
Principe de la TVA sur la marge
Compétence à acquérir :
Acquisition des principes essentiels en matière de TVA
Mode de contrôle des connaissances :
un examen terminal
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Parmi les thématiques abordées (nous ne les aborderons pas toutes, vous pourrez choisir…) :
1. La productivité est-elle l’ennemie de l’emploi ?
2. Nouvelles technologies et marché du travail
3. L’innovation : une approche économique
4. Economie digitale et industrie
5. L’Asie du Sud-Est et la Chine au milieu des années 2010
6. La transition énergétique
7. Les implications d’un niveau élevé de protection de l’emploi
8. Pourquoi un gouvernement pragmatique peut-il mener des politiques qui ne maximisent pas la croissance ?
9. Commerce international, productivité et emploi
10. Faut-il taxer le capital ?
11. Economie des Gilets jaunes
12. Industrie et environnement
13. Aspects économiques de la mobilité sociale
14. Formalités administratives pesant sur les entreprises : une approche économique
15. Les cycles économiques aujourd’hui
16. Les spécificités de l’économie numérique
17. Aspects économiques du temps de travail
18. L’économie circulaire et ses modèles d’affaires
19. Les relocalisations industrielles
20. Pandémies et croissance
Compétence à acquérir :
L’objet du cours est de fournir aux étudiants les raisonnements-clés de politique économique, fondés sur la meilleure littérature académique mais tenant compte aussi des contraintes du décideur public, pour une variété de thèmes d’actualité.
Ainsi peut se développer une vraie culture générale économique qui allie rigueur des concepts économiques employés et expérience de leur mise en œuvre concrète.
Depuis des années, les enseignants de l’IGP soulignaient que la culture économique générale devait être renforcée dans vos enseignements de futurs gestionnaires de fortune. C’est un des objectifs de ce cours.
ECTS : 3
ECTS : 3
ECTS : 0
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal
les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité
les investissements immobiliers en club deal
Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en
immobilier
Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier
Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoine
Compétence à acquérir :
Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt
et déduction d’assiette.
Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI…
savoir étudier un dossier d’investissement en club deal
ECTS : 3
ECTS : 3
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
Cours théorique et pratique sur la constitution d'une société civile, son fonctionnement et ses applications pratiques
Compétence à acquérir :
Constitution d'une société civile, règles de fonctionnement, applications
ECTS : 3
ECTS : 3
Description du contenu de l'enseignement :
* La communication non verbale : exercices corporels, émotionnels, sensoriels
* La communication verbale : improvisations ludiques et créatives
* Travailler une scène : engagement personnel et émotionnel.
rapport à soi
rapport aux autres
rapport au monde
Compétence à acquérir :
Meilleure confiance en soi. Affirmer sa présence. Développer sa créativité.
Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde
Meilleure communication avec les autres.
Bibliographie, lectures recommandées :
undefined