Responsables pédagogiques :
Cette formation en première année de master repose sur des socles de connaissances et de compétences à acquérir et en adéquation avec les objectifs visés, à savoir : droit et fiscalité, économie et finance, outils pour la gestion de patrimoine, auxquels s’ajoute en 2ème année de master un enseignement d’ouverture pour élargir le champ des cœurs de métiers visés : Patrimoine viticole, Marché de l’art, Patrimoine privé du chef d’entreprise, Medium and long Term savings in Europe.
Après la 1re année du Master Gestion du Patrimoine, les étudiantes et les étudiants continuent leur formation en 2ème année de Master, afin de se spécialiser dans leur domaine de compétences et se professionnaliser. Ils bénéficieront d’enseignements de haut niveau dispensés par des enseignants-chercheurs de Dauphine et d’intervenants extérieurs issus du monde de l’entreprise.
Avant d’intégrer le M2, ils peuvent réaliser une année de césure si leur cursus le permet, afin de développer une expérience professionnelle en France ou à l’étranger : stage, CDD, service civique, entreprenariat, formation complémentaire…
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
L’enseignement s’ouvre sur l’étude des principes régissant la transmission du patrimoine en l’absence de volonté exprimée par le défunt : la dévolution successorale légale. Il s’agit de déterminer qui succède lorsque le défunt n’a pris aucune disposition particulière pour organiser sa succession. Seront analysées :
Cette première partie permet de comprendre la logique légale d’organisation de la transmission patrimoniale.
Dans un second temps, après avoir rappelé les limites imposées à la liberté de disposer (notamment la protection des héritiers réservataires), le cours aborde les libéralités, c’est-à-dire les mécanismes de transmission volontaire du patrimoine, entre vifs ou à cause de mort. Seront étudiés :
Enfin, le cours traite des modalités concrètes de transmission du patrimoine laissé par le défunt, qu’il soit attribué aux héritiers légaux ou à des personnes gratifiées par disposition volontaire. Cette partie est consacrée aux opérations de liquidation et de partage, comprenant notamment :
Le règlement de la succession
La liquidation et le partage de la sucession
Méthodes de l'Enseignement
Le cours est un cours en ligne. L’enseignant vient répondre aux questions des étudiants au cours de quelques séances.
Compétences à acquérir :
Objectifs de l'enseignement
Ce cours, Droit du Patrimoine II, traite du droit des successions et des libéralités et poursuit l’étude du patrimoine de la famille (Droit du Patrimoine II). Après avoir étudié la famille dans ses aspects sociologiques et juridiques et patrimoniaux il sera alors question d’étudier comment ce patrimoine peut être transmis à titre gratuit du patrimoine, entre vifs ou à cause de mort.
Compétences visées : A la fin de l’enseignement, l’étudiant saura analyser un cas de transmission du patrimoine à titre gratuit, l’étudiant pourra ainsi indiquer les droits des héritiers à la suite du décès d’une personne.
Pré-requis obligatoires
Introduction à l’étude du droit – Droit Patrimonial I.
Mode de contrôle des connaissances :
Aucun
Bibliographie, lectures recommandées :
ECTS : 3
Enseignants : ELODIE DISSON, SANDRA PIROU, ANNE SEIBEL
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Collecte et déduction de la TVA Territorialité de la TVA Assujettis et redevables partiels TVA immobilière et TVA sur les revenus locatifs Principe de la TVA sur la marge
Compétences à acquérir :
Acquisition des principes essentiels en matière de TVA
Pré-requis recommandés
Les cours de fiscalité de L3
Mode de contrôle des connaissances :
un examen terminal
Coefficient : 3
ECTS : 3
Enseignant responsable : JUAN RAPOSO (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/raposo-juan)
Langue du cours : Français
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignants : FANNY BASTIEN, ARTHUR MAITRE
Langue du cours : Français
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignant responsable : FREDERIC GONAND (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/gonand-frederic)
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Parmi les thématiques abordées (nous ne les aborderons pas toutes, vous pourrez choisir…) :
1. La productivité est-elle l’ennemie de l’emploi ?
2. Nouvelles technologies et marché du travail
3. L’innovation : une approche économique
4. Economie digitale et industrie
5. L’Asie du Sud-Est et la Chine au milieu des années 2010
6. La transition énergétique
7. Les implications d’un niveau élevé de protection de l’emploi
8. Pourquoi un gouvernement pragmatique peut-il mener des politiques qui ne maximisent pas la croissance ?
9. Commerce international, productivité et emploi
10. Faut-il taxer le capital ?
11. Economie des Gilets jaunes
12. Industrie et environnement
13. Aspects économiques de la mobilité sociale
14. Formalités administratives pesant sur les entreprises : une approche économique
15. Les cycles économiques aujourd’hui
16. Les spécificités de l’économie numérique
17. Aspects économiques du temps de travail
18. L’économie circulaire et ses modèles d’affaires
19. Les relocalisations industrielles
20. Pandémies et croissance
Compétences à acquérir :
L’objet du cours est de fournir aux étudiants les raisonnements-clés de politique économique, fondés sur la meilleure littérature académique mais tenant compte aussi des contraintes du décideur public, pour une variété de thèmes d’actualité.
Ainsi peut se développer une vraie culture générale économique qui allie rigueur des concepts économiques employés et expérience de leur mise en œuvre concrète.
Depuis des années, les enseignants de l’IGP soulignaient que la culture économique générale devait être renforcée dans vos enseignements de futurs gestionnaires de fortune. C’est un des objectifs de ce cours.
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignant responsable : FRANCK BESSMANN
Langue du cours : Français
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignant responsable : ALEXANDRA DADIER (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/dadier-alexandra)
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
* La communication non verbale : exercices corporels, émotionnels, sensoriels
* La communication verbale : improvisations ludiques et créatives
* Travailler une scène : engagement personnel et émotionnel.
rapport à soi
rapport aux autres
rapport au monde
Compétences à acquérir :
Meilleure confiance en soi. Affirmer sa présence. Développer sa créativité.
Meilleure appréhension de sa place dans l’espace et dans le monde
Meilleure communication avec les autres.
Bibliographie, lectures recommandées :
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ECTS : 3
Enseignant responsable : GABRIEL OUTTERS
Langue du cours : Français
Coefficient : 1.5
ECTS : 3
Enseignant responsable : FREDERIC GONAND (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/gonand-frederic)
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
1. La théorie du cycle de vie - le modèle de Modigliani et Brumberg..
1.1. Principales caractéristiques
1.2. Démonstration dans un cas simple.
1.3. Consommation, revenu courant, revenu permanent.
2.2. Préférence pour l’héritage.
3. Quelques implications économiques de la théorie du cycle de vie.
3.1. Cycle de vie et accumulation optimale du capital
3.1.1. Profils théoriques et empiriques d’épargne…..
3.1.2. … et d’accumulation du capital
3.2. Cycle de vie et lien entre vieillissement et épargne.
3.2.1. Vieillissement démographique et offre de capital
3.2.2. Vieillissement et rendement du capital
3.2.3. Vieillissement et stratégie de portefeuille des ménages.
4. Une analyse économique de la rente viagère.
4.1. Le risque de longévité et la réponse optimale théorique.
4.2. Un modèle pour évaluer les gains en bien-être d’une rente viagère.
5. Aspects empiriques : le comportement concret d’épargne en France.
5.1. L’enquête patrimoine 2015 de l’INSEE.
5.2. La théorie du cycle de vie confirmée en partie.
5.2.1. Ce qui est cohérent avec l’analyse économique standard.
5.2.2. Ce qui l’est moins, ou pas.
Compétences à acquérir :
Il s'agit pour les étudiants de parvenir à maîtriser les principaux enseignements de l'analyse économique quant aux comportements d'épargne des ménages, et en particulier des relativement plus fortunés d'entre eux.
Mode de contrôle des connaissances :
Examen final. Question de réflexion basées sur le cours.
Coefficient : 1.5
ECTS : 3
Enseignant responsable : FRANCOIS-LAURENT JACQUIER
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
les investissements immobiliers classiques et leur régime fiscal les investissements immobiliers de diversification et leur fiscalité les investissements immobiliers en club deal Etude de la fiscalité des différents supports d’investissement en immobilier Savoir établir et auditer une stratégie d’investissement immobilier dans le patrimoine global d’un particulier Sensibilisation au marché immobilier et aux stratégies de diversification de patrimoine
Compétences à acquérir :
Fiscalité impôt sur le revenu : revenus fonciers, réductions d’impôt
et déduction d’assiette.
Fiscalité des véhicules d’investissement SAS, SCI, FPCI, OPPCI, GFV, GF, SCPI…
savoir étudier un dossier d’investissement en club deal
Coefficient : 1.5
ECTS : 3
Enseignant responsable : VINCENT TENA (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/tena-vincent)
Langue du cours : Français
Coefficient : 2.5
ECTS : 3
Enseignant responsable : PHILIPPE PETRENS
Langue du cours : Français
Coefficient : 1.5
ECTS : 3
Enseignant responsable : ANNE BASCARY (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/bascary-anne)
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
1ère partie- 6 H- Les nouvelles pratiques commerciales
L'objectif de ce cours est d'apporter des notions de bases afin de pouvoir construire un argumentaire adapté à une relation clientèle.
1- Ethique et conformité : Comment intégrer ces nouvelles normes dans le quotidien commercial ? Comment argumenter auprès d'un client ?
2- La digitalisation de la relation client : Quelles sont les nouveaux produits et services existants ? Quelles sont les perspectives d'évolution ?
3- L'Investissement Responsable : Quelles sont les définitions et les normes ? Quelles sont les produits et services existants ? Qu'est ce que le Greenwashing ?
2ème partie - 12 H Communication et Technique de vente
L'objectif de ce cours est d'appréhender les bases commerciales afin de développer sa posture relationnelle adaptée à une clientèle haut de gamme.
1- Les bases de la communication : Définition, techniques, choix du mode de communication
2- Présentation de son entreprise et de soi-même
3- Entretien de découverte du prospect/Client
4- Réaliser une proposition commerciale adéquate
5- Négocier et tenir son prix
6- Gérer une insatisfaction ou un conflit
Compétences à acquérir :
Capacité de synthèse et d’analyse
Ecoute active
Etre orienté client
Le sens du résultat
Capacité d'influence, Impact
Négociation
Capacité à fournir des services de conseil
Mode de contrôle des connaissances :
50% Evaluation continue (participation au cours, participation au training, remise d'un projet vidéo) et 50% Evaluation sur table
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignant responsable : MARION HOUDU
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Cours théorique et pratique sur la constitution d'une société civile, son fonctionnement et ses applications pratiques
Compétences à acquérir :
Constitution d'une société civile, règles de fonctionnement, applications
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignants : PAULINE CORLAY, FANNY VALLOIS
Langue du cours : Anglais
Description du contenu de l'enseignement :
L'objectif du cours de TOEIC sera de se préparer au mieux au TOEIC. La préparation s'articulera autour de trois axes : apprentissage de vocabulaire récurrent à l'examen renforcement des bases grammaticales pour réussir les points grammaticaux de l'examen entraînement régulier à des examens blancs.
L'objectif du cours d'Anglais avancé sera d'approfondir sa pratique de l'anglais dans un univers professionnel, plus particulièrement appliqué à la gestion de patrimoine.
Compétences à acquérir :
TOEIC : compétences langagières (grammaire, vocabulaire) et méthodologique (format de l'examen)
Anglais avancé : compétences langagières (vocabulaire spécialisé, grammaire), interculturelles (comprendre et s'adapter à l'étiquette de différents pays), professionnelles (lecture de la presse spécialisée en anglais, rédaction de CV, cover letters et entretiens d'embauches adaptés au monde anglophone)
Pré-requis obligatoires
Pour le cours d'Anglais avancé : niveau B2 solide ou C1
Mode de contrôle des connaissances :
TOEIC : examen écrit sur le modèle de la partie Reading du TOEIC.
Anglais avancé : examen écrit comportant trois parties : une partie compréhension écrite (article de la presse spécialisée), une partie vocabulaire et grammaire (points de langue vus en classe) et une partie expression écrite (écriture d'un email sur un sujet en lien avec une étude de cas en gestion de patrimoine).
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignants : FREDERIC GONAND, MARION HOUDU
https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/gonand-frederic
Langue du cours : Français
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignant responsable : JEAN-MARC AVELINE
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Les interventions permettent, au travers d'un cas pratique complet et évolutif, de mettre en oeuvre les connaissances des apprenants sur les thématiques suivantes :
Compétences à acquérir :
Cet enseignement a pour but de donner aux apprenants les clefs d'une méthodologie efficace pour poser un diagnostic patrimonial pertinent et de construire une stratégie patrimoniale.
Pré-requis recommandés
Connaissances de base en fiscalité des personnes physiques
Mode de contrôle des connaissances :
Contrôle continu et cas pratique de fin d'année
Coefficient : 2
ECTS : 3
Enseignant responsable : Guillaume ALLART (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/allart-guillaume)
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Introduction à l’Economie Internationale
Macroéconomie Ouverte
Les Comptes Nationaux et la Balance des Paiements
Les taux de Change et le Marché des changes
Politique Macroéconomique Internationale
Le Système Monétaire International de 1870 à nos jours
La Mondialisation financière : crises et opportunités
L’euro et la théorie des Zones Monétaires Internationales
Les Pays en Développement : croissance, crises et réformes
Compétences à acquérir :
Identifier et différencier les enjeux et les problèmes en économie ouverte et en économie fermée.
Saisir les objectifs d’équilibre interne et externe et les enjeux pour la politique économique.
Comprendre le trilemme auquel font face les responsables de la politique économique et comment les différents systèmes monétaires se positionnent par rapport aux diverses options.
Identifier les facteurs qui ont nourri la forte croissance des marchés internationaux de capitaux.
Analyser les problèmes liés à la réglementation et à la supervision internationale des banques et des institutions financières non bancaires.
Saisir les causes et le déroulement de la crise financière qui a débuté en 2007.
Évaluer les bénéfices et les dangers liés au développement des marchés de capitaux
Analyser le processus qui a conduit à l’adoption de l’euro.
Décrire le Système européen de banques centrales et les contraintes imposées aux politiques budgétaires nationales par l’Union européenne.
Étudier les principaux enseignements de la théorie des zones monétaires optimales.
Évaluer la situation des pays membres de la zone euro depuis l’introduction de l’euro et les changements opérés en réponse à la crise
Analyser la distribution inégale de la richesse mondiale et ses causes.
Identifier les principales caractéristiques économiques des pays en développement.
Expliquer la place qu’occupent les pays en développement sur le marché international des capitaux et les problèmes de défaut sur la dette qu’ils rencontrent.
Comprendre les crises de change et les crises financières des pays en développement.
Pré-requis recommandés
Avoir déjà suivi au moins un cours de micro ou de macroéconomie
Mode de contrôle des connaissances :
Participation orale (10%) Partiel (35%) Examen final (55%)
Coefficient : 2.5
Bibliographie, lectures recommandées :
Economie Internationale
Auteur(s): Paul Krugman, Maurice Obstfeld, Marc Melitz Adaptation Francaise Par :gunther Capelle-Blanchard, Matthieu Crozet
Editeur : Pearson France
Dernière Edition
ECTS : 3
Enseignant responsable : JACQUES AMAR (https://dauphine.psl.eu/recherche/cvtheque/amar-jacques)
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Les clauses importantes dans un contrat de société
Les spécificités des statuts d'une SAS
La société civile et les problèmes de transmission
les pactes d'actionnaires
Compétences à acquérir :
Compétence 1 : être capable de choisir un mode d’organisation
Compétence 2 : être capable de lire un contrat de société
Compétence 3 : être capable de gérer les principaux conflits entre associés
Pré-requis recommandés
Connaissance des principales formes sociales
Mode de contrôle des connaissances :
50 % contrôle continu, 50 % contrôle terminal
Coefficient : 2.5
ECTS : 3
Enseignant responsable : MAXIME LERIDON
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Régimes matrimoniaux, transmission et assurance vie Protection sociale : prévoyance et retraite du salarié et des indépendants Statut du dirigeant individuel : optimisation, protection entre associés, homme clé Appréhender les fondamentaux de la protection sociale Appréhender les aspects juridiques et fiscaux de l’assurance vie et du contrat de capitalisation Appréhender le statut et la rémunération du dirigeant individuel ou chef d’entreprise
Compétences à acquérir :
Etre capable d’avoir une approche globale de la gestion de
patrimoine
Etre capable de mettre en œuvre commercialement
Etre capable d’avoir une approche civile, juridique et fiscale
Coefficient : 2
Langue du cours : Français
Langue du cours : Français
ECTS : 3
Enseignant responsable : AMELIE DE BRYAS
Langue du cours : Français
ECTS : 3
Enseignant responsable : AMELIE DE BRYAS
Langue du cours : Français
Description du contenu de l'enseignement :
Le livret d’apprentissage de M1 constitue un document de suivi et d’analyse du parcours en alternance. Il a pour objectif de formaliser la progression de l’étudiant tout au long de l’année, en mettant en évidence les missions confiées, les compétences développées et leur articulation avec les objectifs pédagogiques du diplôme. À la différence d’un rapport centré sur une analyse approfondie d’une problématique, le livret d’apprentissage s’inscrit dans une logique d’accompagnement continu : il retrace les activités réalisées, explicite les savoir-faire et savoir-être mobilisés, et propose une réflexion critique sur les acquis professionnels. Il peut également intégrer des bilans intermédiaires, des évaluations du tuteur académique et du maître d’apprentissage, ainsi que des perspectives d’évolution. Ce document participe pleinement à l’évaluation du M1 en attestant de la montée en compétences et de l’autonomie professionnelle de l’étudiant.
Compétences à acquérir :
- Synthèse
- Analyse
_ organisation des idées
- Rédaction
Pré-requis recommandés
M1 + cours de M2 en gestion du patrimoine
Mode de contrôle des connaissances :
Rédaction de 40/45 pages (hors annexes) + présentation du sujet devant jury (powerpoint + questions du jury)